Der amerikanische Fianzsektor geht bereits bankrott: heute Ownit, Mortgage USA Lenders,... demain Ameriquest, Wells Fargo, HSBC Finances?


- Auszug GEAB N°11 (18. Januar 2007) -



Der amerikanische Fianzsektor geht bereits bankrott: heute Ownit, Mortgage USA Lenders,... demain Ameriquest, Wells Fargo, HSBC Finances?
Während heute die großen internationalen Banken und Fonds die unglaubliche Dynamik der internationalen Finanzmärkte und Profitrekorde der Hedge Fonds und Geschäftsbanken bejubeln, sind einige der amerikanischen Hypothekenbanken bereits in Konkurs gegangen.

Und der Konkurs von Ownit, auf der Liste der wichtigsten Banken für die "subprimes- Hypothekenkredite" (1) an elfter Stelle geführt, der zwischen Weihnachten und Sylvester so diskret wie möglich angemeldet wurde, ist kein Einzelfall; vielmehr ist der gesamte Kreditsektor in den USA unmittelbar oder mittelbar gefährdet. Denn Ownit war weder ein unbedeutendes Kreditinstitut, noch eines, das als Wackelkandidat hätte eingestuft werden können.

Wie die abgebildete Liste der zehn wichtigsten Hypothekenkreditgeber für subprimes zeigt, können nunmehr auch große Banken wie Wells Fargo, HSBC Finance, Ameriquest oder Option One wie Ownit, das auf der Liste an elfter Stelle geführt wurde, jederzeit von Konkurs oder zumindest bedeutenden Verlusten betroffen sein. Und dies trifft auch zu für die großen Investment-Banken, wie man daran ablesen kann, dass die Rating Agentur Moody das Subprime-Kredite-Portfolio der Bank Lehman Brothers (2) zunehmend kritischer einstuft. Und es trifft natürlich auch zu auf viele international viel weniger bekannte Kreditinstitute, wie die Schließung der Hauptabteilung von Mortgage Lenders USA gezeigt hat, die ihre Geschäftstätigkeit einstellen musste, weil sie im Bereich der Subprime-Kredite zu viele Zahlungsausfälle hatte (3). Für Ownit hatte der Weg in den Konkurs auch damit begonnen, dass sie die Ausgabe neuer Kredite einstellen musste, bis der tatsächliche Konkurs drei Monate später nicht mehr zu vermeiden war. [

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(1) Der Subprime-Kredit ist ein Kredit mit höheren Zinsen im Vergleich zu dem Primekredit, den die Kreditinstitute gewöhnlich ihren guten Kunden einräumen. Er wird damit den weniger zahlungsfähigen Kunden eingerichtet, bei denen Zahlungsaufälle drohen, hat aber den Vorteil, dass er der Bank kurzfristig höhere Erträge bringt. Aber der Kredit ist stärker anfällig für allgemeine wirtschaftliche Aussichten (Zinserhöhung oder Preissenkungen für die Vermögenswerte, die ihn absichern), da die Kreditnehmer über keine nennenswerten weiteren Vermögenswerte verfügen. Diese Art von Kredite, die als Hypothekenkredite während den letzten drei Jahren, als der Immobilienboom in den USA am stärksten war, sehr zahlreich abgeschlossen wurden, ist der Grund für den Konkurs von Ownit und bedroht mittelbar oder unmittelbar die gesamte Kreditwirtschaft in den USA.

(2) Quelle : Bloomberg, 27.12.2006

(3) Quelle : Boston Globe, 02.01.2007

Samedi 21 Juillet 2007

GEAB N°61 - Zusammenfassung

- 17. Januar 2012 -

Umfassende weltweite Krise – 2012: Das Jahr der Zeitenwende in den internationalen Machtverhältnissen
Mit dieser 61. Ausgabe des GEAB jährt es sich nun zum sechsten Mal, dass die Mitarbeiter von LEAP/E2020 mit ihren Abonnenten und Lesern seines monatlichen Informationsbriefs ihre Vorhersagen über die Entwicklung der umfassenden weltweiten Krise teilen. Und zum ersten Mal in diesen vergangenen Jahren sagen wir in dieser Januarausgabe, die eine Übersicht über unsere Vorhersagen für dieses Jahr enthält, ein Jahr voraus, in dem sich die Krise nicht einfach weiter verstärken wird, sondern auch die ersten Elemente der „Welt von Morgen“ (...) sich herauskristallisieren... (Seite 2)
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USA 2012: Auf dem Weg zur Tragödie eines QE3
Die amerikanische Finanzpolitik steht heute vor der Herausforderung der Staatschuldenkrise, deren ultimatives Opfer sie sein werden. Wie LEAP/E2020 vorhergesehen hat, wird die Schuldenkrise der Eurostaaten 2011 der Zünder sein, der die US-Schuldenbombe 2012 zur Explosion bringt, auch wenn in einer Medienkampagne verzweifelt versucht wird, die Menschen vom Gegenteil zu überzeugen. Der massive Verkauf von US-Staatsanleihen durch die großen Zentralbanken im zweiten Halbjahr 2011 belegt aber die Richtigkeit unserer Vorhersage in beeindruckender Weise… (Seite 7)
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VORHERSAGEN 2012: 20 MAL RAUF UND 15 Mal RUNTER, 35 SCHLÜSSELTHEMEN FÜR 2012
Up oder Down? Die politische Pattsituation in den USA; Die Londoner City und Wall Street; Der Westen als Interessen- und Wertegemeinschaft; Der Anstieg der Zinsen; Wall Street und die City als Schwarze Löcher des Finanzsystems; Der Wert der chinesischen Währungsreserven; Das britische Pfund (und die Gilts); Die Entstehung eines neuen europäischen Souveräns: Euroland; Der « kleine kalte Krieg » zwischen USA und China; Italien; Die Eurokrise; Die Bedeutung des Dollars in den globalen Handelsbeziehungen; Die Ratingagenturen; Die « große europäische Staatsschuldverschreibung » (GESSV); MerkHollMont ; Ron Paul ; Der weitere Vormarsch von Gold im internationalen Währungssystem; Die Rezessflation; Die Zahl, die Größe und der Einfluss der westlichen Banken; Sarkozy, Cameron, Netanjahu und Medwedew; Die Reifung der BRICS zu einem wichtigen Akteur auf der internationalen Bühne; Die Türkei verlässt das westliche Lager; Die europäische Tobin-Steuer; Die laizistischen und prowestlichen Bewegungen in der islamischen Welt; Wachstum; Klagen und Strafverfahren gegen Bankvorstände und Hedge Fonds- Manager; Der Zerfall des Weltwährungssystems in drei Zonen: Dollar, Euro, Yuan; Die allgemeine Abwertung der Schulden der westlichen Staaten; Die Wutbürger; Die EU als „Europa“; QE3 als Wunderwaffe zur Rettung der US-Wirtschaft; Die Fähigkeit der USA zu Militäreinsätzen; Die Meerenge von Hormus und eine neue Fassette der Krise im Mittleren Osten; Schottlands Unabhängigkeit; Die Nützlichkeit der G20 (page 19)
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Der GlobalEurometer - Ergebnisse & Auswertung
(...) nimmt auch die Mehrheit zu, die die Auffassung vertritt, europäische Bekämpfungsmaßnahmen der Krise seien wirksamer als nationale Alleingänge (80% im Januar 2012 im Vergleich zu 77% im Vormonat) … (Seite 36)
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